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经营持有加融资需求分析
借款原因：今年将进行大量出口茶叶加工的营销策略，茶叶品种的增加使公司产生了融资需求。
借款目的：未来在公司销售取得货款前支付增长的存货及日常经营费用。
还款来源：当存货销售之后，公司就会取得资金归还银行的借款。
借款期限：借款期两个月加上增加的茶叶采购期。
借款期限的计算： 通过持有期存货的存储和销售前对存货的加工生产的平均天数，即存货周转天数，就是持有期的借款期限。
经营收款期融资需求分析
借款原因：由于行业竞争加剧，延长了客户的信用付款期限，导致了借款需求增加。
借款目的：支付公司采购期和销售期之间的费用。
还款来源：收回应收账款取得资金后，归还借款。
借款期限：客户的还款速度和赊销比例决定借款期限，如果在将来的几个月里赊销持续保持一个较高的比率，那么贷款期也就是几个月。如果赊销只有几天或几周，贷款期将缩短。公司需要借款直到现金流入的现金大于采购流出的现金。
借款期限计算：借款人收回应收账款，即应收账款周转天；天数，就是收款期借款期限。
经营付款期 I融资需求分析
融资原因：付款期缩短了现金流动时间性差异，资金支付的延迟也是一种融资，包括应付款短期融资和预提费用短姬期融资，这两个融资渠道都是主动提供的，因此被称称为主动融资。如果公司能够更长时间地持有其现金，金，延长付款，：，它就不必向银行借更多的钱。
应付账款的融资：供应商向公司主动提供的赊购原材料和服务的融资。 。
