英国政府对发展住房反向抵押贷款的监管
在英国，虽然没有针对住房反向抵押贷款的专门法规，但其他 法规可部分地对这类产品起到一定的约束作用。如1974年颁布的 《消费者信用法案》（Consumer Credit Act of 1974)，即适用于金额在 25 000英镑以下的反向抵押贷款。该法案对贷款人的信息披露、贷 款利率及贷款费用、借款人取消或解除贷款合约时所享有的权利、 贷款安全的保障措施等事项进行了规定。对金额在25 000英镑以上 的反向抵押贷款，则适用于英国抵押贷款委员会制定的会员作业守 则。该守则规定了贷款人必须履行的基本义务，包括向借款人解释 反向抵押贷款的特点、运作内容，保护借款人不受欺骗。
但是，由于消费者信用法案（1974)不是专为住房反向抵押贷 款而制定的，它的许多规定烦琐而严格，增加了 ERMs运作的成本 和复杂程度。因此为了规避这个法案，许多贷款机构不发行低于25 000英镑的ERMs产品。然而，25 000英镑以下ERMs产品的市场需 求很大。因此，这个法案在一定程度上阻碍了住房反向抵押贷款的 发展。
最近几年，英国政府意识到了住房反向抵押贷款的积极作用。 为加强对住房反向抵押贷款的监管，英国的金融服务局（FSA)从 2004年10月1日起接管了住房反向抵押贷款事务，并负责制定新的 监管条例。
